En los días de búsquedas en Google, no sé por qué todavía me sorprende cuando un cliente potencial pregunta: «¿Podemos proceder con una Administración de resumen?» Aún así, como estoy seguro de que mis médicos experimentan cuando llego a la lista de síntomas y mi conclusión incorrecta de lo que creo que es mi dolencia, hay más en la administración resumida de lo que puede aprender a través de su búsqueda en Google. Entonces, ¿cuál es la diferencia entre una Administración resumida y una Administración formal?
Los basicos:
Se necesitan tanto una Administración sumaria como una Administración formal cuando una persona muere siendo propietaria de activos a su nombre que no tienen una provisión pagadera por fallecimiento o copropietario (como en una cuenta bancaria) o si pasa a poseer bienes inmuebles que no tienen provisión de supervivencia (como en un cónyuge que posee bienes juntos en ambos nombres como esposo y esposa, o como «inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia»). Ambos son casos que se abren ante el Tribunal y la persona que presenta el caso (conocido como el Solicitante) solicita al Tribunal que entregue una orden de distribución de los activos a los beneficiarios legítimos.
La administración sumaria solo se puede usar cuando el valor total de los activos del difunto sujetos a legalización es de $ 75,000 o menos, o cuando el difunto ha estado muerto por más de dos años. La administración formal se usa para todas las demás propiedades o siempre que se requiera un representante personal para otros fines.
¿Qué tipo de administración debo elegir?
La respuesta es, depende. Hay variables importantes a considerar al hacer una elección. Cada caso de sucesión es diferente, incluso si las diferencias son pequeñas. Por ejemplo, algunos casos requieren cartas de administración, lo que hace que la administración resumida no sea una opción viable
Para familiarizarse mejor, consideremos los pasos, costos, plazos y algunos pros y contras para cada tipo de Administración.
Administración Sumaria:
Pasos:
- Preparación de los documentos.
- Obtención de la ejecución de todos los documentos por parte de todos los beneficiarios.
- Publicación de la notificación a los acreedores (si han pasado menos de 2 años desde la fecha de fallecimiento del difunto, y si hay propiedad de el domicilio)
- Determinación del domicilio (si corresponde).
- Distribución de los fondos a los acreedores y beneficiarios por orden judicial.
Costos y Plazos:
Los costos judiciales actuales oscilan entre $ 400 y $ 500 (aunque hay algunos costos de publicación que varían hasta $ 300; Miami Dade es $ 65) y otros gastos que pueden aumentar esta cantidad (si se necesitan certificados de defunción adicionales originales, costos de traducción, copias certificadas de documentación legal de otros estados o países, etc.). El plazo aproximado es de 3 a 6 meses, a menos que ocurran circunstancias extraordinarias, como un concurso de testamentos, en cuyo caso, el asunto necesitaría convertirse en una Administración formal. Nota: El patrimonio del difunto no puede cerrarse mientras el litigio está pendiente.
Pros:
- Marco de tiempo más corto que la administración formal: 3 a 6 meses en comparación con 6 a 18 meses.
- Menos costoso que la administración formal.
- Por lo general, es menos complicado que la administración formal, ya que el Tribunal requiere menos documentación.
Contras:
- Un representante personal no está designado oficialmente: en la administración formal, el Representante personal designado tiene autoridad para solicitar toda la información que necesita sobre los bienes del difunto. Sin esta autoridad, solicitar información sobre los bienes del difunto podría ser un desafío ya que las instituciones están legalmente obligadas a retener información a menos que usted sea el Representante personal. Incluso si hay un testamento para nombrar a un Representante Personal, no es hasta que un Tribunal ingresa una orden que designa a este individuo, que él o ella tiene la capacidad de actuar como Representante Personal.
- No se proporcionan cartas de administración: si necesita cartas de administración por algún motivo (es decir, hablar con un banco o compañía hipotecaria, tratar con el IRS, vender una propiedad antes de que se distribuya, etc.), o si el patrimonio será sujeto a litigio, una administración sumaria no será suficiente
- Todos los activos deben contabilizarse antes de la presentación.
Administración Formal:
Pasos:
- Preparación de los documentos.
- Obtención de la ejecución de todos los documentos por parte de todos los beneficiarios.
- Nombramiento de el representante personal.
- Publicación de aviso a los acreedores.
- Presentación del inventario del patrimonio del difunto.
- Reorganizar todos los activos líquidos y depositarlos en un depósito restringido (según lo requiera el Tribunal) a nombre del Patrimonio.
- Determinación de la propiedad (si corresponde).
- Preparación de declaraciones de impuestos finales (si corresponde).
- Venta de la propiedad (si corresponde)
- Pago de acreedores.
- Distribución de los activos a los beneficiarios.
- Cierre de la propiedad.
Costos y Plazos:
Los costos actuales son de $ 500 + (incluidos los costos de publicación, ver arriba). El marco de tiempo aproximado es de 6 a 18 meses a menos que ocurran circunstancias extraordinarias, es decir, litigios. El patrimonio no puede cerrarse mientras el litigio está pendiente.
Pros:
- Se designa un representante personal: esta persona (o estos, si se nombran representantes co-personales) tiene la autoridad para asegurar la información sobre los activos o las deudas del difunto.
- Se proporcionan cartas de administración: los bancos y las instituciones financieras aceptarán cartas de administración, aunque algunas instituciones bancarias requieren órdenes separadas para entregar los activos del difunto.
- El Representante personal tiene la autoridad para tratar con los acreedores, incluida la negociación de reclamos y la presentación de reclamos que no sean válidos.
- Cuando hay un litigio, el Representante personal es el único individuo que tiene derecho a defender el Patrimonio. Esto no se puede manejar en una Administración de resumen.
Contras:
- Procedimientos más largos que la administración sumaria: 6 a 18 meses en comparación con 3 a 6 meses.
- Más caro que la administración sumaria.
- Se requiere más trabajo que en la administración sumaria
Para determinar qué tipo de Administración es el mejor para su caso, debe tomar una decisión informada, lo que significa sentarse con un abogado testamentario, discutir todos los hechos y recibir asesoramiento legal sólido.
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