He recibido bastantes llamadas telefónicas durante el último mes preguntando si un testamento o fideicomiso que hayan descargado de Internet (o tengan la intención de descargar) será suficiente, y mi mejor respuesta es:
«¿Cómo puedo saber?»
No hay dos fideicomisos o testamentos iguales, y la validez y efectividad de los documentos legales que está tratando de preparar dependen de tantos factores que no puedo comenzar a entender por qué alguien arriesgaría tanto para pellizcar algunos centavos. Si sus tuberías explotan, ¿se sumergiría debajo del fregadero y tratar de arreglarlas? No. Llamaría a un plomero porque eso es lo que hace … eso es lo que sabe … y usted confía en esta experiencia para reparar su plomería porque el agua corriente (y evitar una inundación dentro de su casa) es actualmente increíblemente importante para usted.
Cosas que debe tener en cuenta al crear un plan:
- ¿Son válidos los documentos en su estado?
- ¿Representan lo mejor para SU familia?
- ¿Distribuyen de manera precisa y efectiva sus activos?
- ¿Incorporan un plan de contingencia para diferentes activos? ¿Para beneficiarios diferentes o sustitutos?
- Si está creando un fideicomiso, ¿está financiado? ¿Se financió adecuadamente?
- ¿La forma en que redactó sus documentos evitará litigios en el futuro?
Estas son solo algunas cosas a tener en cuenta al jugar con la idea de un plan de bricolaje, y entiendo que los servicios de planificación patrimonial son muy buscados en esta «Era de COVID». Las personas se sienten tentadas por las paginas web donde pueden hacer un testamento en 15 minutos de su teléfono, o peor, los fideicomisos descargados de Internet, que pueden o no estar regidos por la ley de Florida, y que no reflejan la dinámica del creador y sus beneficiarios.
«El adagio ‘obtienes lo que pagas’ no puede ser más cierto cuando se trata de planificación patrimonial. El ‘centavo sabio y dólar tonto’ son el resultado de un testamento o fideicomiso mal redactado, porque al morir, los honorarios legales en la administración posterior a la muerte superarán el costo de establecer un plan patrimonial bien redactado… Los planes patrimoniales a medio cocer seguramente se convertirán en ‘Planes Patrimoniales COVID’ y serán sinónimo de mala planificación que terminará en litigios o en sucesiones, lo que costará a las familias miles y miles de dólares para ‘desentrañar’ y ‘arreglar’ después de la muerte,» dijo Maria N. Jonsson, abogada de planificación patrimonial de California.
Si amas a tu familia y quieres protegerlos y a tus activos para su beneficio, no los pases por esto. Contrata a un profesional para que te guíe a través de los diferentes tipos de fideicomisos y testamentos y te ayude a financiar correctamente tu fideicomiso para garantizar que se evite la sucesión a toda costa.
No se convierta en una estadística de «Plan de patrimonio COVID».
