Cuando la gente piensa en los testamentos, la atención se centra generalmente en la propiedad: ya sea la casa, el dinero, los automóviles, la colección de joyas antiguas o cualquier otra cosa que el difunto haya tenido. Si bien esa es una gran parte de la historia cuando se trata de la planificación patrimonial, la persona que se elige como representante personal puede ser igual de importante, si no más. Además de designar quién recibe qué cuando alguien fallece, el testamento también designa quién será el representante personal.
Entonces, ¿quién es el *representante personal? En pocas palabras, él / ella es la persona designada en un testamento a quien se le otorga la autoridad para liquidar el patrimonio del difunto. Si no hay testamento, el tribunal elegirá a la persona que el tribunal considere mejor para administrar el patrimonio de acuerdo con los Estatutos de Florida (consulte a continuación para obtener más información sobre quién es elegido). Un representante personal realizará una lista completa de tareas para garantizar la herencia está debidamente liquidada, incluyendo:
- Hacer inventario de todos los bienes que hay en la finca;
- Pagar cualquier factura o impuesto que deba el patrimonio;
- Administrar y cuidar los bienes mientras se tramita la sucesión;
- Distribuir los bienes patrimoniales a los herederos y/o beneficiarios como se indica en el Testamento; y
- Cerrar el patrimonio una vez que se hayan resuelto las sucesiones y todos los demás asuntos relacionados.
Además, el representante personal debe actuar en el mejor interés del patrimonio y debe seguir las instrucciones dejadas en el testamento, si lo hay. Esto suena simple en teoría, pero a veces la dinámica familiar problemática u otros factores pueden hacer que un representante personal actúe en función de sus propios intereses o emociones en lugar de los mejores intereses del patrimonio.
Este alto grado de responsabilidad y potencial de conflicto es la razón por la cual un representante personal, y a quién elija para desempeñar ese papel, es esencial para un plan de patrimonio sólido. A menudo, un miembro de la familia cumple esta función, y el representante personal ideal debe ser alguien en quien confíe y que sea lo suficientemente responsable como para envolver su patrimonio como se describe anteriormente.
Si no ha designado un representante personal al momento de su muerte (como en el caso en que no redactó un testamento), un tribunal de sucesiones elegirá a alguien para que desempeñe ese papel. El tribunal sigue el estatuto para dar preferencia a ciertas personas, pero si dos personas con calificaciones similares están presentando una petición y no hay una respuesta clara, el juez puede considerar adecuado nombrar a un tercero neutral (lo que puede costarle al patrimonio una cantidad considerable en honorarios) llamado Curador o simplemente nombrar a un neutral como Representante Personal. Un juez intentará tomar la mejor decisión sobre a quién elegir, ¡pero la mejor persona para decidir quién maneja su patrimonio es usted!
*El representante personal a veces se denomina albacea/ejecutor o administrador en algunos estados; ¡significan lo mismo que representante personal!
